Lo que hoy preocupa al oficial de cumplimiento en Panamá
Lo que hoy preocupa al oficial de cumplimiento en Panamá: notas desde ASOCUPA XI
El 22 y 23 de octubre, el equipo de DÝNAMI by Cumbre Asesores estuvo en el 11.° Congreso Internacional de Cumplimiento de ASOCUPA, en Ciudad de Panamá. Ya contamos qué se discutió en el programa. Esta vez queremos contar algo distinto: lo que escuchamos de los oficiales de cumplimiento entre conferencias y en el stand.
Esta es la primera de varias notas. Cada integrante del equipo que viajó compartirá lo que vio. Empezamos por la imagen general.
Más gente de la que esperábamos
La asistencia superó lo previsto. Los pasillos estuvieron llenos los dos días y el ambiente se mantuvo animado de principio a fin.
Eso dice algo. Un congreso técnico sobre prevención de blanqueo de capitales no llena salas por casualidad. Llena salas cuando el tema deja de ser un trámite y se vuelve una preocupación real de la empresa.
Vinieron a aprender
Lo primero que notamos fue el interés en el contenido. Las conferencias se siguieron con atención y las preguntas del público fueron concretas.
El networking tuvo su peso, como en cualquier congreso. Pero la impresión del equipo fue clara: la mayoría vino a actualizarse, a resolver dudas y a fortalecer su programa. No a coleccionar tarjetas.
Muchas mujeres en cumplimiento
Llamó la atención la cantidad de mujeres entre los asistentes. En una de las conferencias se comentó que Panamá es el país con más mujeres oficiales de cumplimiento en el mundo. Lo que vimos en las salas iba en esa línea: una profesión donde las mujeres ocupan buena parte de los puestos de responsabilidad.
La preocupación de fondo: 2027
En casi todas las conversaciones apareció el mismo tema: la próxima evaluación del país.
Panamá salió de la lista gris del GAFI el 27 de octubre de 2023. Ahora viene la quinta ronda de evaluación mutua. El calendario oficial fija el inicio de la evaluación en agosto de 2027 y la discusión y aprobación del informe en diciembre de 2028.
Lo que cambia en esta ronda es el foco. Según explicó un experto de la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, la quinta ronda pondrá más peso en la efectividad de las medidas que en el cumplimiento técnico de leyes y normas; se revisará si los sistemas de verdad impiden que delincuentes entren a la economía formal.
El proceso incluye una visita de alto nivel, entrega de información preliminar, una visita in situ de dos semanas y varios borradores antes de la aprobación final; después vienen tres años de seguimiento.
En otras palabras: tener el manual ya no basta. Hay que poder demostrar que el programa funciona. La superintendente de Sujetos No Financieros lo planteó así: Panamá ya tiene la ley y la está haciendo cumplir, y ahora toca demostrar su efectividad en un esfuerzo conjunto entre el sector público y el privado.
Esa frase resume lo que escuchamos en el congreso. El oficial de cumplimiento sabe que su trabajo va a ser parte de la evidencia del país.
Lo que escuchamos en el stand
La recepción de DÝNAMI fue muy positiva. Pero lo más valioso no fue el interés en la herramienta, sino las preguntas que nos hicieron. Casi todas giraban alrededor de lo mismo:
- ¿Cómo demuestro que reviso a mis clientes y proveedores de forma continua, no solo al darlos de alta?
- ¿Cómo me entero a tiempo cuando un expediente vence o una contraparte aparece en una lista?
- ¿Cómo dejo registro de lo que revisé, para cuando me lo pidan?
Son preguntas de efectividad, no de cumplimiento técnico. Y coinciden con lo que DÝNAMI by Cumbre Asesores hace hoy: monitoreo continuo, alertas por documentación vencida o coincidencias en consulta de listas, y una bitácora de lo revisado.
También nos quedó claro algo: el marco panameño tiene sus propias reglas, supervisores y plazos. Una herramienta que funciona bien en un país no se traslada tal cual a otro. Por eso, si eres oficial de cumplimiento en Panamá, nos interesa más escucharte que venderte. Agenda una conversación con el equipo de DÝNAMI desde cumbreasesores.com y cuéntanos cómo opera hoy tu programa y qué te pediría un evaluador. Con esa información adaptamos la herramienta a tu realidad.
Una conversación que se abre fácil
Otra cosa que el equipo destacó fue la cercanía de la gente. La mayoría se acercó con simpatía, escuchó la propuesta completa y la conversación fluyó con naturalidad, entre bromas y preguntas espontáneas.
En un tema tan serio como la prevención del blanqueo, esa apertura ayuda. Permite hablar de los problemas reales del día a día sin el formalismo que a veces frena estas conversaciones.
Del congreso a la operación diaria
Nos llevamos tres ideas:
- El cumplimiento en Panamá tiene una comunidad activa y bien formada. El interés por aprender fue genuino.
- 2027 ya está en la agenda. La pregunta dejó de ser «¿tengo un programa?» y pasó a ser «¿puedo probar que funciona?».
- La evidencia se construye todos los días. No se arma en las semanas previas a una visita.
Si quieres revisar las obligaciones que aplican a tu sector, empieza por nuestra guía sobre sujetos obligados no financieros en Panamá y la de listas de sanciones y congelamiento preventivo.
Preguntas frecuentes
¿Qué es ASOCUPA?
Es la Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá. Organiza cada año el Congreso Internacional de Cumplimiento; la edición de 2026 fue la undécima.
¿Cuándo evaluará el GAFILAT a Panamá?
De acuerdo con el calendario informado en 2026, la evaluación inicia en agosto de 2027 y el informe se discutirá y aprobará en diciembre de 2028.
¿Qué diferencia hay entre cumplimiento técnico y efectividad?
El cumplimiento técnico revisa si las leyes y normas existen y están bien diseñadas. La efectividad revisa si esas medidas funcionan en la práctica: si se detectan operaciones sospechosas, si se conoce al beneficiario final y si los controles se aplican de forma constante.
¿Qué puede hacer un oficial de cumplimiento para prepararse?
Asegurar que sus revisiones de clientes y contrapartes sean continuas, que los expedientes estén vigentes y que exista registro de cada revisión y cada alerta atendida.
¿DÝNAMI opera en Panamá?
DÝNAMI by Cumbre Asesores estuvo presente en ASOCUPA XI y está conversando con sujetos obligados panameños para adaptar la herramienta a las particularidades del marco local.
Este artículo tiene fines informativos y no constituye asesoría legal. Para evaluar las obligaciones específicas de tu empresa, consulta a un especialista.
